Ob man jetzt eine iPhone2iPhone-Überweisung braucht, wenn beide Seiten im netbanking angemeldet sein und das Bluetooth aufgedreht haben müssen? Egal. Wichtig sind die Basisfunktionen, womit Erste Bank- und Sparkassen-Kunden jetzt mobil auf ihr Konto zugreifen und Überweisungen tätigen können. Ich werde das Ganze natürlich weiter verfolgen.

Und Raiffeisen? Da bin ich fassungslos! Sie haben doch tatsächlich gerade eine mobile Browserversion gelauncht. Das ist also die angekündigte Lösung? Keine App? Sind die vielen Banken weltweit mit App auf dem Holzweg? So auch in AT die Erste, die Bank Austria und bald die BAWAG? Ein Trendsetter, wie auf http://www.raiffeisen.at verlautbart, sieht jedenfalls anders aus! Ich bin wirklich enttäuscht, aber auch gespannt, ob sich damit die Kunden wirklich zufrieden stellen lassen? Und wenn nicht, wer dafür die Verantwortung übernimmt?

Ja ich stimme Ihnen zu: die Methode beeinflusst die Ergebnisse. Solange dies für mich plausibel nachvollziehbar ist, kann ich auch damit leben.

Zu Ihrer methodischen Kritik (weil ich ja auch oft ähnliche Untersuchungen mache): ja, einerseits haben sie recht. es wäre ja geradezu grotesk, wenn die Kunden von ihrer Bank nicht die beste Meinung hätten. Also eine Art selbsterfüllende Prophezeiung. Deswegen gibt’s auch wesentlich bessere Methoden für solche Analysen, die marketagent.com aber scheinbar nicht anwendet. Auf der anderen Seite ist die Tatsache, dass manche Banken eben mehr Kunden als andere haben ja auch ein wichtiger Indikator für die Imagezuschreibung. So gesehen könnte man sich also die Umfrage sparen und nur die Marktanteile anschauen. Ok, das war vielleicht ein bissl drastisch….;-)

Aber ich bleibe dabei. Die Methode beeinflußt die Ergebnisse und vorallem mißt sie nicht immer das, was man erfahren möchte. Beispiel aus der zitierten Studie: ING-DiBa wird als Innovationsführer gesehen. Nichts gegen die ING-DiBa, aber welche Innovation hat man denn in den letzten Jahren gebracht? Ich denke, dass da vielmehr der Werbedruck und damit die Wahrnehmung als besonders aktiv eine Rolle spielt….

Im Bezug auf App generell würde ich das schon eher sehen. Kaum eine Webseite, kaum ein Webshop bietet heute keine App. Was vielfach einen Nutzen bringt, ist aber nicht immer passend und mit einem Mehrwert versehen. Insofern stimme ich dir zu, dass es in manchen Bereichen überzogene erwartungen gibt. Aber meiner Meinung nach nicht bei App-Banking.

P.S. Natürlich werde ich mir gerne die App ansehen und dann darüber berichten.

Sie haben mit ihrer Kritik natürlich recht. Allerdings eines gleich vorweg: In Kürze wird unsere APP in neuem Glanz erstrahlen und (hoffentlich) eine positive Analyse nach sich ziehen! Die Oberfläche wurde völlig überarbeitet und echtes APP-netbanking (nicht browserbaseirt) wird möglich sein. Auch für Android ist etwas in der Pipeline, für alle anderen Smartphones gibt es in Kürze ein eigenes mobiles Internetportal mit endgeräteoptimiertem netbanking.
Wir haben Ende 2010 diese Basis iPhone APP in allen 8 Ländern der Erste Group gelauncht um zu sehen wie eigentlich der Bedarf in den Ländern ist. Netbanking da zu integrieren war da leider nicht gleich möglich, weil das ja in jedem Land anders funktioniert. Schnell war klar, die Österreicher wollen Bankgeschäfte am Handy machen. Da haben aber die User Kommentare im iTunes Store auch wirklich ernst genommen und uns sofort an die Weiterentwicklung gemacht. Übrigens, einer der meistgenutzten Services bisher war die Bankomat- und Filialsuche. Finde ich im Übrigen auch persönlich schon praktisch, weil man sich ja nicht immer auf bekanntem Terrain befindet. Ich hoffe auf eine Fortsetzung des Blogs wenn Sie unsere neue APP dann getestet haben! Wir haben den Trend zu mobilen Services auf jeden Fall erkannt, und sind drauf und dran hier immer neues zu entwicklen. Ich halte Sie am Laufenden…
Lg, C.Hromatka

Ich denke wir nähern uns in der Bankenbrachne in ca 6-12 Monaten dem Ende der Phase 1

HypeCycle:
http://www.finance-cafe.net/2011/01/social-media-fur-banken-und-finanzunternehmen-investieren-aber-wie/

Nachdem gerade heute eine neue Umfrage zu den Imagewerten der österreichischen Banken erschienen ist (siehe hier: http://www.banknews.at/2/post/2011/05/aktuelle-imageumfrage-raiffeisen-vor-sparkassen.html):

Wäre interessant, wie die Direktbanken bei den Imagewerten abschneiden.

Off-Topic:
Obwohl ich ja glaube, dass die positiven Imagewerte von Raiffeisen und Sparkassen in der Marketagent-Umfrage nicht nur von den persönlichen Erfahrungen der Befragten beeinflusst werden (siehe auch hohe Kundenzufriedenheit bei den Regionalbanken), sondern auch vom hohen Marktanteil – insbesondere von Raiffeisen. Ein Institut, dass der Befragte nicht (gut) kennt, wird wohl auch keine besonders hohen Imagewerte erhalten.